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注意！储蓄卡史上最强监管来袭，多家银行相继发出封卡警告信用卡风控未过，储蓄卡史上最强的监管又来了！ 近日，工行、招行、广发、兴业等多家银行又相继发出了封卡警告了，此次涉案其中的为储蓄卡，截止发稿前，已有大量卡友的储蓄卡惨遭银行冻结，而祸端起源于卡友们的信用卡大额频繁刷卡套现。
据工行卡友表示，近日自己的储蓄卡直接被银行锁定了，而这张储蓄卡基本都是套现用的，平时POS机刷的资金，基本全部套进了这张储蓄卡，一个月大约有六、七十万流水。 同一期间，兴业的卡友亦表示收到了银行的来电，问最近频繁使用第三方支付收付款，是不是本人在使用。据卡友透露，自己现在一个月的流水在10万左右。 通过观察得知，此次惨遭封卡警告的卡友，多涉及储蓄卡大额流水交易。 实际上，今年以来，央行对反洗钱的打击力度一直在持续加大。据最新统计显示，2020年上半年，央行对反洗钱累计处罚金额已超过3.7亿，这显然已经超过了2019年的2.15亿全年水平。 此外，近日还有大量卡友收到了央行联合各个部门群发的风控提示，具体内容表现为：请远离任何形式的跨境赌博！请不要出租、出借及买卖银行账户、支付账户、收款二维码。严禁网销、跨境移用POS机！严禁为跨境赌博提供支付结算服务！
综上所知，反洗钱无疑已成为了近期银行的工作重点。 不过，对于银行的风控管理来说，本次大肆展开反洗钱的调查，随着信用卡套现用户接连无奈中枪，这可堪比让人拍案叫绝的一箭双雕计谋。 在今年的6月份，就已有大量招行的卡友反馈称，由于自己招行的储蓄卡绑定了POS机，在储蓄卡被封之际，就连招行的信用卡也难逃被封卡的命运。
根据卡友们的反馈，支付界百科了解到，其实此次惨遭封卡的卡友都有着相似的一面。其或多为信用卡频繁在POS机套现的资金，全部套进了自己一张储蓄卡，进而直接暴露出储蓄卡大额交易流水现象。 试想，一张储蓄卡经常入账的一般都是些什么人？银行一般会将其定义为生意人，又或许是洗钱犯罪分子。 在本次工行涉及封卡期间，据卡友表示，银行要求提供收据才可解封。然而，作为养卡一族的卡友，刷的基本都是自己的卡，又何来收据证明呢？因此，这很容易就会被银行定义为洗钱犯罪分子。 实际上，在今年的6月10日，央行就已经发布了《关于开展大额现金管理试点的通知》，决定自2020年7月起，在河北省、浙江省和深圳市开展大额现金管理试点。其中的内容涉及7月1日以后，大额转账超过10万将被重点监控。
此次反洗钱来势凶猛，其实对玩卡圈的影响是十分大的，大多数不明原由的卡友，或将难逃被封杀。 一般情况下，养卡一般就2、3个机，而且有的人一个机走到黑。然而，由于卡友的懒惰，嫌麻烦不经常更换结算卡，通常一台POS机绑一张储蓄卡，这样一来，经常性的刷卡大额进出一张储蓄卡，往往很容易就会进入银行反洗钱的黑名单，届时一旦银行通过排查发现本人的信用卡刚刷完，资金立马又进入了本人的储蓄卡，如此伎俩，银行能不看穿吗？
困局之中，我们又应当如何才能避开银行的强监管呢？
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